eBroker - tőzsdei kereskedési és hírportál

2007. december 1-jétől hatályba lépett a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.), amely az Európai Unió ún. MiFID irányelve alapján készült.

A MiFID irányelv az Európai Unió tagállamain belül egységes követelményeket ír elő a befektetési vállalkozások számára szervezeti- és ügyviteli vonatkozásban, amelyek magukban foglalják többek között a befektetők, ügyfelek fokozottabb védelmének biztosítását.

A szabályozás az ügyfelek vonatkozásában különösen az alábbi területeket érinti.

(1) Ügyfél-kategóriák

lakossági minősítésű ügyfél: számára a legrészletesebb tájékoztatást kell nyújtani, ebben az esetben a legkifinomultabbak a tájékozódási, tájékoztatási kötelezettségek;

szakmai minősítésű ügyfél : számára már nem szükséges a fenti kategóriára jellemző részletes információ biztosítása, a tájékoztatási kötelezettség lényegesen kisebb mértékű;

elfogadható partner minősítésű ügyfél : a szakmai minősítésű ügyfelek egy szűkebb köre, a részükre nyújtandó tájékoztatás mélysége és mértéke a legkisebb.

A jogszabály tételesen meghatározza, hogy mely ügyfelek szakmai minősítésű ügyfelek, ezen belül elfogadható partner minősítésű ügyfelek (így pl.: bankok, biztosítók, befektetési alapkezelők) és rögzíti, hogy a szakmai minősítésű ügyfél kategórián kívüli ügyfelek lakossági minősítésű ügyfél kategóriába tartoznak. Felhívjuk tisztelt Ügyfeleink figyelmét, hogy a Bszt. lehetőséget biztosít arra, hogy az Ügyfél kérje besorolásának módosítását, az ügyfél-kategória módosításról szóló tájékoztatót és a szükséges dokumentumokat megtalálhatja honlapunkon.

(2) Az ügyfelek kockázatviselő képességének, piaci ismereteinek felmérése

A Bszt. alapján a Bank köteles a szerződés megkötését, illetőleg keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően tájékozódni arról, hogy az adott szolgáltatás alkalmas-e az ügyfél befektetési céljainak megvalósítására, a kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, illetőleg az ügyfél megfelelő ismeretekkel rendelkezik-e a tevékenységből adódó kockázatokra vonatkozóan.

Tájékoztatjuk, hogy a Bank e jogszabályi kötelezettség alapján kizárólag ún. "alkalmassági" teszt kitöltését követően nyújthat befektetési tanácsot Ügyfelei részére.

(3) Az ügyfél számára lehető legkedvezőbb teljesítés előírása

A Bank a Bszt. alapján köteles az ügyfelei megbízását az ügyfél számára a lehető legkedvezőbb módon végrehajtani.

A Banknak ezen előírás figyelembevételével a megbízások ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtására vonatkozóan szabályzattal kell rendelkeznie, ez az ún. "végrehajtási politika", amelynek összefoglalójáról tájékoztatást kérhet bármely bankfiókunkban, illetőleg megismerheti azt a Bank honlapján (www.cib.hu), valamint internetes kereskedési portálunkon (www.ebroker.hu).

Amennyiben kérdése merül fel a MiFID-del kapcsolatosan, hívja a CIB24-et (06-40-242-242), ahol munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére.

Tájékozató anyagok a MiFID-del kapcsolatban:

Általános tájékoztató

Általános terméktájékoztató a befektetési lehetőségekről, kockázatokról

Hirdetmény a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége során felmerülő közreműködői díjakról

Részletes terméktájékoztató:

Részletes terméktájékoztató - részvények
Részletes terméktájékoztató - kötvények

Részletes terméktájékoztató-Állampapír

Részletes terméktájékoztató - CIB alapok
Részletes terméktájékoztató - Certifikátok
Részletes terméktájékoztató - EEF alapok

Ügyfélkategorizálás

Ügyféltájékoztató a befektetési szolgáltatási ügyfél-kategorizálásról és az ügyfél-kategória módosításáról

Nyilatkozat ügyfél-kategória megállapításához gazdálkodó és egyéb szervezetek részére